«Nikoil Bank» внедрил новую систему, предотвращающую незаконные банковские операции.
БАКУ, 16 мар – 1NEWS.AZ
«Nikoil Bank» запустил в эксплуатацию программный комплекс AML, предназначенный для противодействия легализации преступных доходов.
В соответствии с комплексом мер, направленных на повышение эффективности борьбы с незаконными финансовыми операциями, и разработанным правительством Азербайджанской Республики в соответствии с общепринятыми международными требованиями, «Nikoil Bank» одним из первых банков в Азербайджане начал реализовывать новые требования. В качестве решения был выбран продукт AzAML компании «Инфосистемы Джет», специально разработанный для банковского сектора Азербайджана.
Система состоит из нескольких модулей: анкеты клиента, анализа операций, документооборота, аналитической отчетности и модуля администрирования. При этом система позволяет банку вести собственную базу данных подозрительных лиц, а также загружать списки таких международных организаций, как ООН и OFAC. Следует отметить, что система AzAML отвечает требованиям законодательства Азербайджанской Республики и соответствует международным стандартам банковской деятельности.
В режиме реального времени AzAML выявляет подозрительные банковские операции с помощью набора сценариев, представляющих собой механизмы для анализа операций и определения заданных типов поведения клиента. Система позволяет фиксировать весь ход расследования банковских операций, и оснащена функцией введения дополнений и изменений параметров сценариев в соответствии с изменениями, проведенными в законодательстве АР в сфере противодействия отмывания доходов, полученных преступным путем и финансирования терроризма.
«Данный проект позволил нам эффективно решить сразу несколько бизнес-задач. Кроме приведения в соответствие с требованиями регуляторов контроля проводимых операций, была значительно оптимизирована работа специалистов банка: ручной труд заменили автоматические средства мониторинга. Как следствие, мы минимизировали операционные риски. AzAML полностью соответствует нашим потребностям, а также международным стандартам в данной сфере», – прокомментировал запуск проекта заместитель председателя правления «Nikoil Bank» Фуад Тагиев.
ОАО «ИКБ НИКОЙЛ» сегодня – это универсальная финансово-кредитная организация, предлагающая полный пакет услуг, в числе которых расчетные, кредитные, платежные, карточные, гарантийные, межбанковские, документарные и другие операции, осуществляемые в национальной и иностранной валютах. Филиальная сеть банка насчитывает 17 точек продаж, расположенных как в Баку, так и в регионах Азербайджана. ОАО «ИКБ НИКОЙЛ», как один из лидеров банковского сектора Азербайджана, предоставляет своим клиентам широкий спектр услуг, многие из которых являются поистине революционными для азербайджанского рынка.
Компания «Инфосистемы Джет» – один из крупнейших российских системных интеграторов – образована в 1991 году. Основные направления деятельности компании: бизнес-решения и программные разработки, ИТ и телекоммуникационная инфраструктура, информационная безопасность, ИТ-аутсорсинг и техническая поддержка, управление комплексными проектами и др.
Сегодня у компании 6 офисов в России: во Владивостоке, Екатеринбурге, Краснодаре, Нижнем Новгороде, Новосибирске, Санкт-Петербурге. Открыты представительства в Казахстане, Азербайджане, Узбекистане и Украине. Компания ведет ряд проектов в Таджикистане, Грузии и других странах. Для банков и финансовых организаций компания предлагает полный комплекс услуг – от разработки ИТ-стратегии и внедрения прикладных систем до построения информационной инфраструктуры корпоративного уровня. Специалисты компании имеют большой опыт в построении front-office и back-office систем, интеграционной шины.
Р.К.
